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珠海农商银行金贝壳贝尊系列第401期理财产品兑付公告
2025-08-22
尊敬的客户，
珠海农商银行金贝壳贝尊系列第401期理财产品于2025年8月22日到期兑付，相关兑付信息公布如下：
产品名称 | 珠海农商银行金贝壳贝尊系列第401期理财产品 | 产品登记编码 | C1210125000010 |
产品风险等级 | 二级 | 投资性质 | 固定收益类产品 |
运作方式 | 封闭式净值型 | 理财期限（天） | 107 |
业绩比较基准 | 2.25%（年化） | 理财实际年化收益率 | 2.25%（年化） |
产品成立日 | 2025年5月7日 | 产品到期日 | 2025年8月22日 |
初始份额净值 | 1.000000 | 兑付份额净值 | 1.006596 |
兑付份额（份） | 36,470,000.00 | 兑付总金额（元） | 36,710,556.12 |
管理费（元） | 10753.58 | 浮动管理费（元） | 92960.13 |
托管手续费（元） | 537.68 | 外包服务费（元） | 537.68 |
代销手续费（元） | 0 | 其他费用（元） | 0 |
数据来源：珠海农村商业银行股份有限公司（相关数据已经托管人核对）
理财实际年化收益率=（已扣除所有费用后的产品单位净值-1.00）×365/产品实际天数×100%
特别提示：本产品为非保本浮动收益理财产品。管理人参考过往投资经验，依据近期市场情况，在产品说明书约定的投资范围和投资比例内，综合考虑投资策略及费用情况，模拟测算得出业绩比较基准。业绩比较基准是产品管理人基于产品性质、投资策略、过往经验、未来市场预判等因素对产品设定的投资目标。本产品为净值型产品，业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准仅作为珠海农商银行提取浮动管理费的依据。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。
我行于2025年8月22日将兑付资金划转至您指定的理财账户。如有疑惑，敬请拨打我行客服热线96138或向我行销售网点咨询。
感谢您一直以来对珠海农商银行的信赖与支持！我们将竭诚为您提供更安全、有效的理财服务，敬请继续关注我行推出的各类金融产品。
特此公告。
珠海农村商业银行股份有限公司
2025年8月22日