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珠海农商银行金贝壳季季明珠（客户周期型）理财产品（91天款）2024年年度报告

2025-03-11

产品管理人：珠海农村商业银行股份有限公司

产品托管人：兴业银行股份有限公司

产品外包服务机构：兴业银行股份有限公司

发布时间：2025年3月11日

1. 重要提示

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原理管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告期自2024年1月1日起至2024年12月31日止。

2．产品概况

产品名称	珠海农商银行季季理财产品
产品编码	06000820201210101
全国银行业理财信息登记系统编码	C1210120000252 投资者可依据该登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息
产品类型	开放式净值型
投资性质	固定收益类
发行方式	公募
产品风险等级	R2级（中低风险等级）
适合客户	适合机构投资者及风险评估类型为稳健型、平衡型、进取型和投机型的个人投资者
报告期末产品份额总额	1408443544.20
收益类型	非保本浮动收益型
产品单位净值披露	净值的计算按照去尾原则，保留至小数点后6位。产品成立日公布的产品单位净值为初始单位面值。单位净值为提取相关费用后的单位产品净值。

3．产品净值及收益表现

截至2024年12月31日，本产品规模为1408443544.20元，产品份额净值为1.012867，份额累计净值为1.012867，报告期末产品资产净值为1426566629.49元。

4. 投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况

4.2 报告期末前十大资产投资明细

序号	资产名称	金额（元）	占产品资产净值比例（%）
1	华润信托金海湾1号单一资金信托	1018236901.81	71.38
2	中海信托合享3号集合资金信托计划	100583596.68	7.05
3	华宝招财进宝投资运作信托计划	100419865.99	7.04
4	银行存款	78708657.46	5.52
5	中原财富-鹏元[7]期-固定收益组合投资系列集合资金信托计划	50200000	3.52
6	24珠海华润银行CD099	49,294,085.62	3.46
7	中粮信托·丰收1号集合资金信托计划	40190490.83	2.82
8	24四川新网银行CD122	19,958,402.83	1.40
9	24四川新网银行CD131	19,943,958.26	1.40
10	24广州农村商业银行CD146	19,711,470.25	1.38

4.3 报告期末投资组合流动性风险分析

报告期末本产品的杠杆水平为104.95%，符合本产品杠杆比例的要求。

本报告期末，信托占资产净值比例为94.33%，信托资产主要投向为利率债、AAA以上存单及AA+以上信用债，为资产组合提供了充足的流动性，能够满足产品日常的流动性安排，有效抵御市场流动性冲击。

4.4 投资账户信息

序号	账户类型	账号	账户名称
1	托管账户	399020100100495474	珠海农村商业银行股份有限公司金贝壳季季明珠理财产品

4.5 托管人报告

本报告期内，兴业银行珠海分行在对珠海农商银行季季理财产品的托管过程中，严格遵守法律法规和托管协议的有关规定，不存在任何损害资产管理计划份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了托管人应尽的义务。

4.6 开放式产品份额变动 单位：份

[1]总申购份额含红利再投、转换入份额。

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