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珠海农商银行金贝壳周周明珠理财产品2025年半年度报告
2025-08-11
产品管理人：珠海农村商业银行股份有限公司
产品托管人：中国工商银行股份有限公司广州分行
产品外包服务机构：中国工商银行股份有限公司广州分行
发布时间：2025年8月11日
1 重要提示
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告期自2025年1月1日起至6月30日止。
2 产品概况
产品名称 | 珠海农商银行金贝壳·周周明珠理财产品 |
产品编码 | 06000420190929101 |
全国银行业理财信息登记系统编码 | C1210119000176 投资者可依据该登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息 |
产品类型 | 开放式净值型 |
投资性质 | 固定收益类 |
发行方式 | 公募 |
产品风险等级 | R2级（中低风险等级） |
适合客户 | 适合机构投资者及风险评估类型为稳健型、平衡型、进取型和投机型的个人投资者 |
报告期末产品份额总额 | 373384630.00 |
收益类型 | 非保本浮动收益型 |
产品单位净值披露 | 本产品采用1.00元固定单位净值交易 |
3 产品净值及收益表现
截至2025年6月30日，本产品规模为373384630.00份，产品份额净值为1.000453，份额累计净值为1.120916，报告期内累计派发现金分红3433098.64元。报告期末产品资产净值为373554022.11元。
4 投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
序号 | 资产种类 |
穿透前 |
穿透后
| ||
金额（元） | 占产品总资产的比例（%） | 金额（元） | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 现金及银行存款 | 994761.92
| 0.26 | 37277652.42
| 8.63 |
2 | 同业存单 | 119068055.26
| 30.86 | 141634674.58
| 32.78
|
3 | 债券 | 45199809.65
| 11.72 | 197892292.15 | 45.80 |
4 | 非标准化债权类资产 | 0 | 0 | 0 | 0.00 |
5 | 基金投资 | 0 | 0 | 40071537.41 | 9.27 |
6 | 买入返售金融资产 | 0 | 0 | 15188305.37 | 3.52 |
7 | 资产管理产品 | 220531971.69 | 57.16 | 0 | 0 |
8 | 其他资产 | 0 | 0 | 0 | 0 |
合计 | 385794598.52 | 100.00 | 432064461.93 | 100.00 | |
4.2 报告期末前十大资产投资明细
序号 | 资产名称 | 金额（元） | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 太平资产稳赢36号资管产品 | 53083611.55 | 14.21 |
2 | 中原信托中原财富-鹏元8期 | 40244000.00 | 10.77 |
3 | 中海信托合享3号集合开放式资金信托计划 | 35693098.02 | 9.56 |
4 | 华宝现金增利投资运作信托计划 | 30451075.98 | 8.15 |
5 | 中粮信托-周周盈1号集合资金信托计划 | 20423965.09 | 5.47 |
6 | 华宝招财进宝投资运作信托计划 | 20329323.44 | 5.44 |
7 | | 20306897.61 | 5.44 |
8 | 25进出04 | 20094782.19 | 5.38 |
9 | 24九江银行CD139 | 19968467.95 | 5.35 |
10 | 24厦门银行CD089 | 19955762.47 | 5.34 |
4.3 报告期末投资组合流动性风险分析
报告期末本产品的杠杆水平为103.28%，符合本产品杠杆比例的要求。
本报告期末，债券占资产净值比例为12.10%，以AA+及以上信用债、存单为主。该投资资产组合流动性资产占比比较大，应对市场流动性冲击的抵御能力较强，同时在流动性充足的情况下配置以AA+及以上为主的债券，较大地提高了资产组合的收益率。资管计划投资占资产净值比例为59.04%，资产主要投向为定期存款、AAA以上存单及AA+以上信用债，能够有效抵御市场风险及提高资产收益率。
5 投资账户信息
序号 | 账户类型 | 账号 | 账户名称 |
1 | 托管账户 | 3602030829200012976 | 珠海农村商业银行股份有限公司金贝壳周周明珠理财产品托管专户 |
6 托管人报告
本报告期内，中国工商银行银行在对珠海农商银行金贝壳周周理财产品的托管过程中，严格遵守法律法规和托管协议的有关规定，不存在任何损害资产管理计划份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了托管人应尽的义务。
7 开放式产品份额变动
单位：份
报告期期初产品份额总额 | 268129056.00 |
报告期期间产品总申购份额[1] | 315562000.00 |
报告期期间产品总赎回份额 | 210,306,426.00 |
报告期期末产品份额总额 | 373,384,630.00 |
[1]总申购份额含红利再投、转换入份额。