易捷通登录
个人网银登录
企业网银登录
珠海农商银行金贝壳月月明珠（客户周期型）理财产品（35天款）2025年半年度报告
2025-08-11
产品管理人：珠海农村商业银行股份有限公司
产品托管人：招商银行股份有限公司广州分行
产品外包服务机构：招商银行股份有限公司
发布时间：2025年8月11日
1 重要提示
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告期自2025年1月1日起至6月30日止。
2 产品概况
产品名称 | 珠海农商银行金贝壳月月明珠（客户周期型）理财产品（35天款） |
产品编码 | 06000820201216101 |
全国银行业理财信息登记系统编码 | C1210120000278投资者可依据该登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息 |
产品类型 | 开放式净值型 |
投资性质 | 固定收益类 |
发行方式 | 公募 |
产品风险等级 | R2级（中低风险等级） |
适合客户 | 适合机构投资者及风险评估类型为稳健型、平衡型、进取型和投机型的个人投资者 |
报告期末产品份额总额 | 230271071.08 |
收益类型 | 非保本浮动收益型 |
产品单位净值披露 | 净值的计算按照去尾原则，保留至小数点后6位。 |
3 产品净值及收益表现
截至2025年6月30日，本产品规模230271071.08份， 产品份额净值为1.141473，份额累计净值为1.141473，报告期内累计兑付收益1302985.41元,报告期末产品资产净值为262848239.85元。
4 投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
序号 | 资产种类 |
穿透前 |
穿透后
| ||
金额（元） | 占产品总资产的比例（%） | 金额（元） | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 现金及银行存款 | 13224466.66 | 4.98 | 18289821.21 | 6.05 |
2 | 同业存单 | 0
| 0 | 65305891.65 | 21.61 |
3 | 债券 | 0 | 0 | 214601368.44 | 71.00 |
4 | 公募基金 | 0 | 0 | 4038040.66 | 1.34 |
5 | 买入返售金融资产 | 0 | 0 | 0 | 0 |
6 | 资产管理产品 | 252283356.59 | 95.02 | 0 | 0 |
7 | 同业借款 | 0 | 0 | 0 | 0 |
8 | 信托投资 | 0 | 0 | 0 | 0 |
合计 | 265507823.25 | 100.00 | 302235121.96 | 100.00 | |
4.2 报告期末前十大资产投资明细
序号 | 资产名称 | 金额（元） | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 华润信托·金海湾1号单一资金信托 | 242282414.44 | 92.18 |
2 | 活期存款 | 13224466.66
| 5.03 |
4.3 报告期末投资组合流动性风险分析
报告期末本产品穿透前的杠杆水平为101.01%，符合本产品杠杆比例的要求。
本报告期末，信托占资产净值比例为95.98%，信托资产主要投向为利率债、AAA以上存单及AA+以上信用债，能够有效抵御市场风险及提高资产收益率。
5 投资账户信息
序号 | 账户类型 | 账号 | 账户名称 |
1 | 托管账户 | 755915145410712 | 珠海农商银行金贝壳月月明珠理财产品（35天款） |
6 托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，在对珠海农商银行金贝壳月月明珠（客户周期型）理财产品（35天款）托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
7 开放式产品份额变动
单位：份
报告期期初产品份额总额 | 54145909.60 |
报告期期间产品总申购份额[1] | 731364722.27 |
报告期期间产品总赎回份额 | 555239560.79 |
报告期期末产品份额总额 | 54,762,047.78 |
[1]总申购份额含红利再投、转换入份额。