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珠海农商银行金贝壳贝尊系列第397期理财产品2025年半年度报告
2025-08-11
产品管理人：珠海农村商业银行股份有限公司
产品托管人：中国银行股份有限公司
产品外包服务机构：中国银行股份有限公司
发布时间：2025年8月11日
1 重要提示
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告期自2025年1月1日起至6月30日止。
2 产品概况
产品名称 | 珠海农商银行金贝壳贝尊系列第397期理财产品 |
产品编码 | 06000620250107101 |
全国银行业理财信息登记系统编码 | C1210124000093 投资者可依据该登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）上查询产品信息 |
产品类型 | 封闭式净值型 |
投资性质 | 固定收益类 |
发行方式 | 公募 |
产品风险等级 | R2级（中低风险等级） |
适合客户 | 适合机构投资者及风险评估类型为稳健型、平衡型、进取型和投机型的个人投资者 |
报告期末产品份额总额 | 9210000.00 |
收益类型 | 非保本浮动收益型 |
产品单位净值披露 | 净值的计算按照去尾原则，保留至小数点后6位。 产品成立日公布的产品单位净值为初始单位面值。 单位净值为提取相关费用后的单位产品净值。 |
3 产品净值及收益表现
截至2025年6月30日，本产品规模为9210000.00元， 产品份额净值为1.001266，份额累计净值为1.010548，报告期内累计派发现金分红85487.22元。报告期末产品资产净值为9221661.02元。
4 投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
序号 | 资产种类 |
穿透前 |
穿透后
| ||
金额（元） | 占产品总资产的比例（%） | 金额（元） | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 资产管理产品 | 9,302,416.32 | 99.9996 | 0 | 0 |
2 | 非标准化债权类资产 | 0 | 0 | 0 | 0 |
3 | 现金及银行存款 | 33.70 | 0.0004 | 118087.86 | 1.11 |
4 | 同业存单 | 0 | 0 | 2507415.13
| 23.58 |
5 | 债券 | 0 | 0 | 7851142.91
| 73.85 |
6 | 基金投资 | 0 | 0 | 155040.29
| 1.46 |
7 | 买入返售金融资产 | 0 | 0 | 0 | 0 |
8 | 其他资产 | 0 | 0 | 0 | 0 |
9 | 合计 | 9,302,450.02 | 100.00 | 10631686.19 | 100.00 |
4.2 报告期末前十大资产投资明细
序号 | 资产名称 | 金额（元） | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 华润信托金海湾1号单一资金信托 | 9,302,416.32 | 100.8757 |
2 | 活期存款 | 33.70 | 0.0004 |
4.3 报告期末投资组合流动性风险分析
报告期末本产品的杠杆水平为100.88%，符合本产品杠杆比例的要求。
本报告期末，信托占资产净值比例为100.88%，信托资产主要投向为利率债、AAA以上存单及AA+以上信用债，为资产组合提供了充足的流动性，能够满足产品日常的流动性安排，有效抵御市场流动性冲击。
5 投资账户信息
序号 | 账户类型 | 账号 | 账户名称 |
1 | 托管账户 | 653579637250
| 珠海农村商业银行股份有限公司金贝壳贝尊第397期理财产品
|
6 托管人报告
本报告期内，中国银行在珠海农村商业银行股份有限公司金贝壳贝尊第397期理财产品的托管过程中，严格遵守法律法规和托管协议的有关规定，不存在任何损害资产管理计划份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了托管人应尽的义务。
7 产品份额变动
单位：份
报告期期初产品份额总额 | 0 |
报告期期间产品总申购份额[1] |
9210000.00
|
报告期期间产品总赎回份额 | 0
|
报告期期末产品份额总额 | 9210000.00 |
[1]总申购份额含红利再投、转换入份额。